【人民报消息】每日经济新闻6月8日报道，根据企业预警通数据统计，截至5月31日，今年以来，中国银行业不含分支机构及个人，共收到罚单435张，较去年同期下降2.02%；被罚金额合计4.45亿元，比去年同期的3.85亿元增长15.3%。其中，农商行与农村合作银行被罚金额约2.19亿元，占总金额约49%。
该报道内容显示，农商行及农村合作银行违规案由排名前三的是信贷业务违规、内控制度不健全、数据报送与治理违规。杭州联合银行于今年2月被处罚1110万元，为今年农商行中金额最高的一张罚单，其主要违法违规行为包括贷款管理不到位、数据报送不准确等。
中国金融监管业内人士孙思茂对本台说，今年银行被罚金额上升，但罚单数量减少，说明单张罚单金额更高。他说：“一是监管现在查得更细，不只查贷款有没有违规，也查数据报送、风险分类、资金流向这些环节；二是地方中小银行过去积累的问题比较多，一旦被查出来，往往不是单一问题，而是一串问题；三是监管现在要提高违规成本，不能让银行觉得罚一点钱就能过关。现在经济不好，一些贷款质量问题、风险分类问题，就比较容易暴露出来。”
农商行成处罚重点
根据每日经济新闻内容，5月，江西都昌农商行因贷款“三查”不到位、违规发放个人贷款、用印管理不到位、贷款风险分类不准确等问题，被九江金融监管分局罚款150万元。3月，湖北浠水农商行因信贷管理不到位导致案件发生、贷后管理不到位、员工行为管理不到位，被罚85万元。4月，江苏洪泽农商行因违反网络安全、数据安全、金融统计相关规定，被中国人民银行淮安市分行罚没约180万元。
金融学者司令对本台说，九江、长三角等地金融监管部门近期对农商行开出罚单，可能只是开始，也可能是针对全国基层金融机构整肃的信号。他说：“对农商银行开出的批量罚单仅仅是一个开始，还有可能对全国其他的农村基层金融机构进行全面整肃的一个信号，可能是金融监管当局要严控，化解风险的措施，也是宏观调控用于基层的实践，这和中国现在经济下行、财政吃紧的状态是吻合的。”他认为当局不排除用罚款方式增加财政收入。
司令还说，农村商业银行过去是基层金融体系中与农民、种粮大户和地方小企业联系较密切的机构。随著农村信用社改制为农商行，贷款审批和金融权限可能进一步上收，基层融资也可能受到影响。
支付机构也遭处罚
银行之外，第三方支付机构也接连收到罚单。6月4日，中国人民银行广东省分行公布行政处罚决定，易票联支付有限公司因违反支付结算、金融科技及反洗钱管理规定，被没收违法所得1005.16万元、罚款3829.74万元，合计罚没4834.9万元。大陆媒体报道，这是今年以来支付行业最大金额罚单。两名责任人苏某安、陈某分别被罚37.5万元和2万元。
6月8日，据中国人民银行浙江省分行行政处罚决定信息公示表，网易支付（杭州）有限公司因违反账户管理规定、清算管理规定、数据安全管理规定、未按规定开展客户尽职调查，被警告，并处罚款220.4万元。网易支付技术中心余某、反洗钱中心朱某分别被罚4.5万元和2.4万元。
支付行业人士龚先生对本台说，银行和支付机构近期同时被罚，说明监管对象已从传统信贷业务扩大到账户、支付、客户身份识别和反洗钱。第三方支付机构连接商户、平台和个人账户，掌握大量交易数据，监管查支付机构，也是在追查账户背后的资金流向。
证券时报报道，今年以来已有4张支付牌照被注销。央行公布的支付牌照续展结果还显示，深圳市快付通支付有限公司、东方电子支付有限公司、杉德支付网络服务发展有限公司的支付牌照续展申请被中止审查。
龚先生认为，支付牌照减少和罚单增加，是监管部门清理存量机构的一部分。银行和支付机构同时受到处罚，显示资金流向、交易数据和账户管理仍是后续金融监管的重点。
转自（自由亚洲电台）△
